ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی

حواله بانکی یکی از راه‌های اصلی انتقال پول در سطح بین‌المللی است. یکی از محبوب‌ترین و ایمن‌ترین ابزارها در این زمینه سیستم سوئیفت (SWIFT) نام دارد. شرکت‌ها به دلایل گوناگونی مانند پرداخت برای کالاها و خدمات بین‌المللی، ارسال حقوق کارمندان در شعب خارجی، سرمایه‌گذاری در پروژه‌های بین‌المللی و پرداخت به تامین کنندگان یا شرکای تجاری از حواله‌های سوئیفت استفاده می‌کنند. این مقاله به بررسی جزییات ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی می‌پردازد. از جمله فرآیند، مزایا، محدودیت‌ها و مواردی که باید هنگام انجام این کار در نظر گرفت.

سیستم سوئیفت چیست؟

سوئیفت (جامعه جهانی ارتباطات مالی بین‌بانکی در سراسر جهان) یک سیستم انتقال مالی جهانی است که امکان ارسال امن و استاندارد حواله بین بانک‌ها و موسسات مالی را فراهم می‌کند. این سیستم در سال ۱۹۷۳ تاسیس شد و امروزه هزاران بانک و موسسه مالی در سرتاسر جهان از آن بهره می‌برند. از ویژگی‌های کلیدی سیستم سوئیفت می‌توان به موارد زیر اشاره کرد.

• شبکه جهانی: سوئیفت در بیش از ۲۰۰ کشور فعال است و بیش از ۱۱۰۰۰ موسسه مالی را به هم متصل می‌کند.
• امنیت بالا: سوئیفت با استفاده از پروتکل‌های رمزنگاری قوی تضمین می‌کند که اطلاعات مالی به طور ایمن منتقل شود.
• انعطاف‌پذیری: امکان انتقال مبالغ گوناگون و به ارزهای مختلف را فراهم می‌سازد.

مراحل ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی

ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی نیازمند طی نمودن مراحل خاصی است که در ادامه هرکدام را به‌تفصیل توضیح خواهیم داد.

۱. جمع‌آوری اطلاعات لازم

برای ارسال حواله SWIFT به حساب شرکتی، اطلاعات زیر مورد نیاز است.

• نام شرکت گیرنده: نام قانونی و کامل شرکت.
• شماره‌حساب بانکی (IBAN): در بسیاری از کشورها، IBAN (شماره‌حساب بانکی بین‌المللی) برای انتقال پول مورد نیاز است.
• کد سوئیفت بانک دریافت‌کننده: این کد که BIC (Bank Identifier Code) نیز نامیده می‌شود، بانک گیرنده را در سیستم سوئیفت شناسایی می‌کند.
• نام و آدرس بانک گیرنده: مشخصات کامل بانک گیرنده شامل کشور، شهر و آدرس دقیق.
• مبلغ و ارز حواله: مقدار پول و نوع ارز (مانند دلار، یورو یا پوند).
• هدف یا شرح حواله: مشخص نمودن دلیل انتقال پول که می‌تواند شامل فاکتور یا شماره قرارداد باشد.

۲. مراجعه به صرافی

باید به صرافی مورد نظر خود بروید و اطلاعات لازم را در قالب سفارش ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی به ثبت برسانید. صرافی از روش‌های شناخته شده و معتبر خود مانند سرویس‌های آنلاین Wise یا Revolut برای ارسال حواله SWIFT استفاده خواهد کرد.

۳. تکمیل فرم حواله

بانک یا پلتفرم از شما می‌خواهد تا فرم حاوی اطلاعات ذکر شده در بخش اول را پر کنید. در این فرم باید نوع انتقال (معمولی یا فوری) و هزینه‌ها (چه کسی هزینه انتقال را پرداخت می‌کند: فرستنده، گیرنده یا هر دو) را مشخص کنید.

۴. پرداخت هزینه انتقال

هزینه ارسال حواله ممکن است بسته به بانک، کشور دریافت‌کننده و نوع خدمات متفاوت باشد و معمولا شامل موارد زیر است:

• کارمزد بانک صادرکننده: بانک مبدا برای پردازش حواله کارمزدی را دریافت می‌کند.
• کارمزد بانک گیرنده: بانک گیرنده نیز ممکن است مبلغی را از حواله کسر کند.
• کارمزد بانک‌های واسطه: در صورتی که انتقال از طریق بانک‌های واسطه انجام شود، این بانک‌ها نیز کارمزد دریافت خواهند کرد.

پس از ارسال حواله، بانک یک شماره پیگیری به شما می‌دهد که می‌توانید از آن برای بررسی وضعیت حواله استفاده کنید.

مزایای ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی

ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی دارای چندین مزیت مشخص شده در جدول زیر است.

محدودیت‌ها و چالش‌های ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی

علیرغم مزایای فراوان، ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی محدودیت‌ها و چالش‌هایی نیز دارد که باید از آن‌ها آگاه باشید.

نکات مهم برای ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی

نکات زیر را برای اطمینان از انتقال موفقیت‌آمیز و کاهش ریسک در ارسال حواله SWIFT به حساب شرکتی در نظر بگیرید.

مقایسه ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی با سایر روش‌ها

علاوه بر ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی، روش‌های دیگری نیز وجود دارد. جدول زیر مقایسه‌ای بین Swift و برخی از روش‌های رایج را نشان می‌دهد.

مقایسه دو روش سوئیفت و سپا برای ارسال حواله به حساب شرکتی

سوئیفت (SWIFT) و سپا (SEPA) دو روش برجسته و پرکاربرد در ارسال حواله به حساب شرکت‌ها هستند. هر یک از این روش‌ها برای انتقال وجه در سطح بین‌المللی استفاده می‌شوند، اما تفاوت‌های مهمی دارند که در ادامه به آن‌ها می‌پردازیم.

1. محدوده جغرافیایی

• سوئیفت: یک شبکه بین‌المللی برای انتقال وجه در سراسر جهان است و در بیش از 200 کشور جهان با مشارکت هزاران بانک و موسسه مالی فعالیت دارد.
• سپا: مختص اتحادیه اروپا و کشورهای منطقه اقتصادی اروپا (EEA) شامل 36 کشور، از جمله تمام کشورهای اتحادیه اروپا و برخی از کشورهای غیر عضو مانند نروژ، سوئیس و ایسلند است.

2. مخارج

• سوئیفت: نسبت به سپا هزینه بیشتری دارد و کارمزد بانک مبدا و مقصد، کارمزد بانک واسطه و نرخ تبدیل ارز را هم شامل می‌شود.
• سپا: هزینه بسیار کمتری دارد و در بسیاری از موارد رایگان است (به‌ویژه برای حواله‌های داخلی در اروپا)، مشروط بر اینکه معاملات به یورو باشد.

3. ارز قابل قبول

• سوئیفت: امکان ارسال به ارزهای گوناگون (مانند دلار، یورو، پوند و ...) وجود دارد.
• سپا: فقط برای معاملات به یورو استفاده می‌شود.

4. سرعت انتقال

• سوئیفت: زمان پردازش ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی بین ۱ تا ۵ روز کاری (بسته به تعداد بانک‌های واسطه و کشور مقصد) متغیر است.
• سپا: بسیار سریع‌تر از سوئیفت است، اما بیشتر حواله‌ها در همان روز کاری یا تا روز کاری بعد انجام می‌شود.

5. شفافیت

• سوئیفت: شفافیت کمتری دارد، زیرا بانک‌های واسطه هم کارمزدهای اضافی را اعمال کرده و باعث تاخیر می‌شوند.
• سپا:‌ شفافیت بیشتر در هزینه‌ها و زمان‌بندی را فراهم می‌کند و معمولا هیچ هزینه پنهانی وجود ندارد.

6. مناسب‌ترین موارد استفاده

• سوئیفت: برای انتقال وجه بین‌المللی به خارج از اروپا و برای حواله به ارزهای غیر از یورو مناسب است.
• سپا: برای انتقال وجوه به شرکت‌های داخل اروپا و برای حواله به یورو با هزینه کم و سرعت بالا مناسب است.

اگر مقصد ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی در داخل اروپا باشد و انتقال به یورو انجام شود، استفاده از سپا ارزان‌تر و سریع‌تر است. اما برای تراکنش‌های بین‌المللی خارج از اروپا یا سایر ارزها، سوئیفت گزینه بهتری خواهد بود. انتخاب روش مناسب به مقصد، ارز و ترجیح شما برای سرعت و هزینه حواله بستگی دارد.

خدمات ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی

وقتی صحبت از ارسال حواله SWIFT به حساب شرکتی می‌شود، استفاده از خدمات قابل اعتماد و تخصصی برای اطمینان از کارایی بالای آن بسیار مهم است. صرافی ستین، ارائه‌دهنده خدمات پرداخت معتبر یکی از بهترین انتخاب‌ها برای این کار است.

صرافی ستین در ایران به عنوان یک پلتفرم پرداخت پیشرفته و قابل اعتماد با ارائه خدمات اختصاصی برای انتقال سوئیفت به حساب‌های شرکتی برجسته است. صرافی ستین با بهره‌گیری از فناوری مدرن و شبکه‌های مالی جهانی، انتقال پول سریع، ایمن و مطمئن را تسهیل می‌کند. صرافی ستین به چند دلیل زیر گزینه برتر شما برای ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی است.

• امنیت بالا: از سیستم‌های پیشرفته و پروتکل‌های امنیتی سختگیرانه استفاده می‌کند.
• کارایی و سرعت: علاوه بر دقت بالا در انتقال سریع حواله‌های SWIFT، زمان انتظار را به حداقل می‌رساند.
• پشتیبانی چند ارزی: نقل و انتقالات با ارزهای گوناگون را برای شرکت‌ها تسهیل می‌کند.
• خدمات مشاوره تخصصی: مشاوره‌های ارزشمندی را در مورد معاملات بین‌المللی ارائه می‌دهد.
• دسترسی به شبکه‌های جهانی: با پیوندهای قوی به بانک‌ها و موسسات مالی بین‌المللی، فرآیند انتقال سوئیفت به حساب‌های شرکتی را ساده می‌کند.

با انتخاب صرافی ستین از خدمات حرفه‌ای و مطمئن برای ارسال حواله‌های سوئیفت به حساب شرکتی بهره‌مند می‌شوید.

سفارش ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی

برای ارسال حواله SWIFT به حساب شرکت از طریق صرافی ستین، مراحل ساده زیر را دنبال کنید.

۱. ثبت نام

اگر قبلا یک حساب کاربری دارید، با استفاده از نام کاربری و رمز عبور خود وارد وب‌سایت رسمی صرافی ستین شوید. در غیر این صورت، با ارائه نام، ایمیل و شماره تماس خود یک حساب کاربری جدید ایجاد کرده و مراحل تایید و احراز هویت را تکمیل کنید.

۲. انتخاب سرویس و تکمیل فرم درخواست

از منوی سرویس، گزینه انتقال سوئیفت یا گزینه ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی را انتخاب کنید. جزییات حواله شامل مبلغ، ارز و حساب مقصد را پر کنید و اطلاعات شرکت دریافت‌کننده مانند نام بانک، شماره‌حساب و کد سوئیفت را ارائه دهید.

۳. بارگذاری اسناد مورد نیاز و بررسی اطلاعات

هرگونه اسناد لازم برای انتقال سوئیفت، مانند مدارک شناسایی و تراکنش را ارسال کنید که ممکن است شامل پیش فرم‌ها، فاکتورها یا قراردادها باشد. تمام جزییات وارد شده را برای اطمینان از صحت و کامل بودن آن بررسی کنید. درخواست خود را پس از تایید نهایی تمام موارد لازم آن ارسال کنید.

۴. پرداخت هزینه‌ها و دریافت تاییدیه و پیگیری

پرداخت کارمزد خدمات انتقال سوئیفت را با استفاده از روش‌های پرداخت موجود در وب‌سایت تکمیل کنید. پس از ثبت سفارش و پرداخت، تاییدیه دریافت خواهید کرد. می‌توانید وضعیت درخواست خود را از طریق پنل کاربری خود پیگیری کرده و برای هرگونه پشتیبانی مورد نیاز خود با تیم صرافی ستین تماس بگیرید. با انجام این مراحل، می‌توانید به‌راحتی از طریق وب‌سایت صرافی ستین، ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی را آغاز، نظارت و تکمیل کنید.

سوالات متداول

۱. حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی چیست؟

حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی به معنای استفاده از سیستم امن بین‌المللی انتقال پول بین بانک‌ها و موسسات مالی در سراسر جهان یا شبکه سوئیفت است که برای ارسال پیام‌های مالی استفاده می‌کند. این روش اغلب برای انتقال به حساب‌های شرکتی یا بین‌المللی کاربرد دارد.

۲. برای ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی چه اطلاعاتی لازم است؟

برای ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی به اطلاعاتی نظیر کد سوئیفت (SWIFTسBIC Code) بانک مقصد، شماره‌حساب یا IBAN شرکت دریافت‌کننده، نام شرکت و آدرس دقیق و نام بانک و شعبه آن نیاز دارید.

۳. مدت زمان ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی چقدر است؟

ارسال حواله بانکی سوئیفت به حساب شرکتی معمولا تا 5 روز کاری طول می‌کشد. البته این زمان ممکن است بسته به کشور مبدا، مقصد و بانک‌های واسطه متفاوت باشد.